近日，尼日利亚中央银行（CBN）向全国货币兑换处（BDC）运营商下达严格指令，要求其严格遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规，彰显央行对监管合规的重视及构建强合规体系的决心。央行宣布将启动神秘顾客调查，作为合规评估战略的一部分，旨在评估BDC的内部控制、了解客户（KYC）协议和报告标准。匿名合规测试人员将实时评估运营合规性、客户引导流程与交易监控框架，找出AML/CFT/CPF义务执行漏洞。尼日利亚央行重申，BDC运营必须符合相关法律及监管指南，违反规定将面临罚款、吊销执照等严厉处罚。央行还要求获许可BDC加强合规框架，定期审计、强化员工培训并保持勤勉报告。这一举措体现央行更积极的监管态度，契合其遏制金融犯罪、提升金融透明度及增强合规生态系统的努力。  

相关资讯链接：

https://regtechafrica.com/nigeria-cbn-strengthens-regulatory-oversight-on-bdcs-with-new-aml-compliance-checks/#google_vignette

4月21日，新加坡金融管理局（MAS）重申，金融机构须确保第三方供应商采取严格网络安全措施，因其可能成为潜在薄弱环节。MAS指出，金融机构应定期审查确认供应商有足够措施保护客户信息，即便如此违规仍可能发生，机构需迅速应对、减少损失并为客户提供预防建议。新加坡网络安全局（CSA）也敦促组织确保供应商具备强大网络安全防御能力，鼓励处理敏感信息的供应商采用国家网络安全认证，并研究要求供应商在获得政府合同前获取认证的可能性，还为符合条件中小企业提供高达70%共同资助以加强网络安全。二者将继续与业界合作提升网络安全标准，强调所有组织都应主动防范网络威胁。  

相关资讯链接：

https://fintechnews.sg/110434/security/singapore-cybersecurity-financial-institutions/

4月24日，瑞士国家银行、国际清算银行（BIS）创新中心和世界银行成功开发概念验证（PoC）平台，改善多边开发银行（MDB）财务承诺管理。项目探索代币化本票潜力，以分布式账本技术 (DLT) 替代传统纸质票据，自动化手动流程、降成本。多年来多边开发银行用本票追踪兑现成员国财务承诺，但过程耗时繁琐需协调。Promissa项目借区块链简化本票生命周期以应对挑战。本票是书面支付承诺，多边开发银行期票占成员国承诺捐款比重大。数字化流程下该平台有望降成本、提效率，基于DLT的平台有单一事实来源，支持多方签名且保机密。七国参与测试并反馈，国际货币基金组织观察，结果证实平台技术可行、可定制，仍需进一步开发才能全面运营。 

相关资讯链接：

https://fintechnews.ch/blockchain_bitcoin/project-promissa-tokenised-notes/75811/

4月15日，中国人民银行会同金融监管总局、中国证监会、国家外汇局联合印发《金融“五篇大文章”总体统计制度（试行）》（以下简称《制度》）。《制度》主要内容包括：一是实现统计对象和业务的全覆盖，为做好金融“五篇大文章”提供系统、全面的信息支持。《制度》规定的统计对象全面覆盖银行业、证券业、保险业金融机构以及金融基础设施机构，统计范围包括贷款、债券、股权、资管债权、基金、保险、衍生品等多种金融工具和产品，综合统计金融“五篇大文章”等重点领域的工作情况。二是实现金融“五篇大文章”重点统计指标及其标准和口径的统一、协同。《制度》设置重点统计指标共计200余项，涵盖金融“五篇大文章”等重点领域融资、金融机构提供的金融产品和服务、金融机构数字化转型业务以及其他重点指标。三是建立统筹一致、分工协作的工作机制，形成工作合力。下一步，中国人民银行将会同相关部门全力推动《制度》落地实施，为金融系统做好金融“五篇大文章”工作夯实数据基础。

4月18日，金融监督管理总局发布《关于扎实做好2025年“三农”金融工作的通知》。《通知》明确，2025年要努力实现同口径涉农贷款余额较年初持续增长，完成差异化普惠型涉农贷款增速目标。加强涉农领域信用风险管理，强化涉农信贷行为管理，提升涉农数据真实性、准确性，打击农村各类非法金融活动。《通知》指出，要大力提升县乡村金融服务水平。加大县域金融资源投入，深入服务县域新型城镇化和城乡融合发展。在保持基础金融服务基本全覆盖的基础上，优化县乡村机构存量网点。强化银农对接，引导利率适宜的信贷资金快速直达县域涉农主体。持续深化新型农业经营主体和农户建档评级工作。开展风险减量服务，加大对灾后恢复重建的金融支持。

4月22日，据重庆市国资委消息，自“国资智管”应用上线以来，国资监管财务、债务、产权等核心业务数字化率达到100%，已形成“感知预警、决策处置、监督评价、复盘改进”智慧型国资“监管大脑”。市国资委运用AI技术推理、监测、分析止损治亏、瘦身健体、资产盘活、提质增效等国企改革攻坚任务。同时，通过银企直联实现企业银行账户数据“T+1”自动上传“国资智管”，梳理国资国企资金、债务、决策等核心监管指标66项，建立“大额对私支付”“疑似重复支付”等8个资金风险预警模型，形成对融资、债券、担保等企业债务全生命周期监管，实现对企业资金链风险事件100%实时监测，有效提升企业资金风险感知处置能力。

4月23日，纽约市审计长宣布，提高对该市养老金系统（全美第四大公共养老金计划）资产管理者的要求，促使其投资与纽约市气候目标一致，要求提交强净零行动计划，为投资组合公司设全价值链净零目标，未达标者将被替换。纽约市养老基金资产超2800亿美元，涵盖多个退休系统。此举旨在应对此前阻碍气候进程、削减相关资金等举措带来的影响。纽约市养老金委员会2022年启动净零实施计划，目标2040年实现净零排放，并制定资产管理人新标准，要求其在2025年6月底前提交净零计划。评估时，要求资产管理者推动投资组合公司实体经济脱碳，将气候风险机遇纳入投资决策，制定推进脱碳的管理策略，还需为公司设排放衡量报告目标，自身也采用净零计划，考虑低碳转型影响。若资产经理未提交或提交计划不达标，审计长办公室将建议养老金委员会对投资策略招标。 

4月24日，加拿大证券监管机构宣布，暂停制定关键可持续发展报告举措，包括新的强制性气候相关披露规则及多样性相关披露要求的修订。加拿大证券管理局（CSA）表示，此举是为“支持加拿大市场和发行人适应美国和全球的最新发展” 。此前，欧盟推迟、缩减并简化其CSRD立法下的披露要求，处于“综合”程序中，而美国证券交易委员会则放弃气候相关报告规则，在此背景下加拿大做出这一决策。去年12月，加拿大可持续发展标准委员会（CSSB）刚发布基于ISSB的最终版《加拿大可持续发展信息披露标准》，CSA也曾表示将致力于制定相关修订规则，现却转变方向。CSA称，“CSSB标准为可持续性和气候相关信息披露提供了有用的自愿披露框架”，鼓励发行人参考。CSA表示将密切关注国内外监管发展，预计“未来几年”重新审视这些项目以满足发行人需求。

4月14日，上海市委副书记、市长龚正主持召开市政府常务会议。会议原则同意《上海市2025年碳达峰碳中和及节能减排重点工作安排》并指出，要统筹推进绿色低碳转型与经济发展。聚焦重点领域，推动碳排放降下来，着力推进工业、交通、建筑等领域开展节能降碳专项行动，加大清洁能源推广力度。聚焦重点环节，推动碳循环“动起来”，生产环节要开展绿色低碳转型重点应用场景和碳达峰碳中和试点示范，强化绿色能源供应溯源和全流程碳足迹管理，提升企业“绿色竞争力”；流通环节要大力发展循环经济，壮大节能环保产业；消费环节要持续支持绿色消费与新能源转型。聚焦重点要素，推动碳经济“活起来”，完善碳交易等市场机制，健全财税政策，丰富金融工具，加大对节能减排项目支持，更好激发经营主体创新创造活力。

编者按：在全球金融科技快速发展的背景下，行业协会的角色日益关键。剑桥大学替代金融中心（CCAF）和全球数字金融与金融科技协会联盟（AllianceDFA）共同发布的《全球金融科技行业协会治理策略与实践研究》报告（以下简称《报告》），首次系统性调研了48个国家/地区的65家金融科技行业协会，揭示了其在政策倡导、会员管理、监管协作等领域面临的挑战与创新。《报告》认为，新兴市场的金融科技行业协会需优先解决资源与监管能力问题，而高收入经济体的则可进一步探索输出行业标准。未来，行业协会的角色将从“桥梁”升级为“创新引擎”，推动金融科技生态的包容性与可持续增长。前沿研究院现对《报告》主要内容进行摘编，供参考。